Подскажите, если я перевела деньги с тайской карты физ лицу на тайскую карту, к нему могут возникнуть вопросы со стороны банка, за что он/она получили деньги? Ну как в РФ.
2 ответа
Нет.
Со стороны банка - нет. Но банк при определённых условиях ОБЯЗАН передать информацию в налоговую (напишу ниже). Так же нельзя производить расчеты в валюте (НЕ рубли) между налоговыми резидентами России (находитесь в Таиланде менее полугода). Точнее нельзя, даже если один из вас резидент. Штраф со стороны Российской налоговой. Пока прецедентов мало, но есть. Что может привлечь внимание Тайской налоговой к транзакциям по Вашим счетам в Тайских банках? По текущей практике, сейчас на свою карту/счёт в Тайском банке ИЗ-ЗА ГРАНИЦЫ можно принимать любые (даже очень большие) суммы - финансовые мониторинги Тайских банков не задают никаких вопросов вообще. Периодичность поступлений (например, ежемесячная зарплата), плательщик (например, иностранная компания работодатель), суммы не вызывают вопросов вообще. Единственный триггер - назначение платежа как “оплата по договору”, “заработная плата” и т. д. Налоговую гарантированно заинтересуют периодические денежные поступления от Тайских компаний, если только это не возвраты Ваших платежей. Так же если Вы налоговый резидент Таиланда, Вы обязаны иметь work permit для работы и платить налоги в Таиланде со всех своих доходов и в родной стране, и в Таиланде, но по практике это пока не отслеживается. Есть два базовых критерия, по которым Тайские банки ОБЯЗАНЫ передать данные о движениях по счёту в Тайскую налоговую: 1. Если за год было более ТРЁХ ТЫСЯЧ ВХОДЯЩИХ ТРАНЗАКЦИЙ. Суммы в данном случае не имеют значения - хоть по одному бату. 2. Если за год было более ЧЕТЫРЕХСОТ ВХОДЯЩИХ ТРАНЗАКЦИЙ НА ОБЩУЮ СУММУ БОЛЕЕ ЧЕМ ДВА МИЛЛИОНА БАТ. *входящие транзакции - это ВСЕ денежные поступления, даже от самого себя. Данные суммируются, если у Вас несколько счетов в одном банке. По счетам в разных Тайских банках достоверной информации у нас пока нет, но перевод самому себе из одного банка в другой повышает вероятность обмена информацией между банками.